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原油宝和解协议曝光 如何控制国际市场风险外溢?

2020-05-08 15:06:42 来源:

5月5日,中国银行(3.460, 0.02, 0.58%)(维权)发布了《中国银行关于回应“原油宝”产品客户诉求的公告》,公告中表示,“原油宝”产品按照美国时间4月20日CME官方结算价以负值结算,多头客户产生了大幅亏损。中行正在了解客户诉求,希望可以与客户协商和解。如无法达成和解,双方可通过诉讼方式解决民事纠纷,中行将尊重最终司法判决。同时,中行保留依法向外部相关机构追索的权利。


5月6日,《财经天下》周刊从投资者手中获取的一份和解协议显示,价格在0美元/桶到-37.63美元/桶之间的投资者负价亏损部分将由中行来承担,中行将返还以负价结算后从投资人保证金账户中扣除的资金。也就是说,投资人“负债”部分将不用支付。

据一份中行“原油宝”的解决方案提到,除了负价损失(即穿仓部分)、应退还的保证金(即客户已经划扣的保证金),中行还提到了补偿部分,经计算,补偿金额为(客户的人民币持仓数量×人民币油持仓成本)×20%。


一位投资者提供的解决方案显示,该投资者的持仓成本为454327.5元,补偿是持仓成本的20%为90865.5元。负价损失有731830元,应退保证金为3794.7元。

5月6日,多位投资者表示,自己接到了中行的电话,中行要求投资者到开户行面谈解决方案。《财经天下》周刊致电中国银行,人工客服并未接通。

原油宝投资者:不同意中行20%本金补偿

内蒙的投资者林梵5月6日前往开户行与该行副行长和三名工作人员协商解决方案,林梵表示,中行方面拿出了网传的和解协议,并称给予投资人持仓成本20%的补偿。

林梵购买了50万元的原油宝,本金被扣除后还倒欠中行143万元,按照中行提出的补偿方案,林梵不用支付倒欠金额,可以得到10万元的赔偿。

对于中行提出的补偿方案,林梵并不满意。“我现在想知道,是谁做的-37美元油价的决定,谁应该去承担这个责任,出于什么理由定价在-37美元,是操作失误了也好,中行总得说出个定价的理由。”

还有中行关于“补偿”的说法,林梵并不认可,“中行把我所有的钱还给我,再给我20%,这才叫补偿。现在中行把我的钱扣走了,然后拿我的钱其中20%还给我,怎么叫补偿?”

林梵称,首先第1点得确定责任人到底是谁,清晰了以后才能去决定下一步的解决方案。

对于林梵提出的质疑,副行长和三名工作人员没有回答,他们只说和解协议的条款是总行的决定。除此之外,林梵再有什么要求,副行长和三名工作人员只说会向上级反映。

林梵说,副行长以工作职位的角度和个人的角度劝他接受这份协议,“副行长说,中行的补偿底线就是20%,如果我们选择继续打官司的话会很漫长,我认为这是一种变相的威胁。”

维权群的投资者表示,原油宝本身不合规,产品设计有缺陷,风险评级不对等,要求中行退还所有本金。


据《财经天下》周刊了解,多数投资者得到的协商方案是不追究欠款,赔偿买入本金的20%,也有一种说法是4月20日当天晚上10点收盘时结算价的20%,同时要求投资者单独签协议私了。

该投资者提出质疑称,中国银行在本次穿仓事件中到底是否存在问题,存在怎样的责任,是否虚假电子盘,是否涉嫌金融诈骗、违规经营、移仓操作不当、虚假宣传等诸多问题。

据新浪新闻报道,原油宝投资者代理律师、北京威诺律师事务所主任杨兆全律师团队目前接受了50多位原油宝投资者的代理委托,在委托人中,损失最大的达400多万元。


5月6日,《财经天下》周刊联系到了杨兆全,他表示,委托人认为损失的全部责任在银行,其委托人的诉求是要回全部损失。整个诉讼过程,一年左右是正常的时间,可能更长也可能更短。

杨兆全说,原油宝的穿仓很可能是操盘团队对风险认识不足,应对失误造成的。在原油宝巨亏事件中,中行可能也是受损失的一方。但是,20%的补偿比例,很多投资者是不认可的。因为这意味着投资者要损失80%本金,一些投资者表示本金损失30%以内可以接受。

杨兆全认为银行赔偿投资者60——80%,投资者可能会接受。

根据财新报道,中行还对原油宝事件的处理采取了“分级”措施。即投资额在1000万以上的投资者,中行承担穿仓部分损失,但不赔偿20%的保证金;而对金额在1000万以下的投资者,则采取赔偿20%保证金的方案。

对于差别补偿的情况,杨兆全称,有投资者在反映这种情况,但还没有得到具体的信息。他认为银行应该一视同仁,不应该差别对待。

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